今日のグローバル経済において、金融取引はしばしば紙切れ一枚のように単純に見えるものによって促進されている。小切手は、その利便性と安全性の高さから、個人・法人を問わず好まれる取引方法です。しかし、タイにおける小切手の使用は法律で規制されており、慎重かつ節度ある使用が必要であることを理解することが重要である。
国によっては、十分な資金がないのに小切手を発行しても罰則がない場合もあるが、タイではそのような行為は法律違反として扱われる。タイの法的枠組みは、小切手に関する犯罪を2つに分類している：刑事と民事である。十分な資金を持たずに小切手を発行したことが発覚した場合、法的処罰を受ける可能性があります。
B.E.2497「小切手の使用から生じる犯罪法」第4条
「以下の性質または行為のいずれかを含む、現実かつ法的強制力のある債務の支払いのために小切手を発行した者は、犯罪を犯したとみなされ、小切手が支払いのために合法的に提示され、銀行が当該小切手を尊重しない場合、6万バーツ以下の罰金もしくは1年以下の懲役、またはその両方が科される。その性質または行為とは
小切手が合法的に支払いのために呈示された場合、銀行が当該小切手の支払い（
）を拒否した場合、振出人は犯罪を犯したものとみなされ、6万バーツ以下の罰金（
）もしくは1年以下の禁固刑、またはその両方が科される。
第7項： 第4項で犯罪者と認定された個人が、小切手の所持人または銀行業者に小切手の代金を送金した場合、振出人が銀行業者から小切手の受け取りを拒否されたことを書面で通知された日から30日以内、またはこの問題に関する裁判所の最終判決後、そのような行為はタイの刑事訴訟法に従い、犯罪の解決とみなされる。
第8項： 1枚の小切手の価値、または複数の小切手の累計額が、民事問題において1人の裁判官が管轄権を有する金額の閾値を超えない場合、被害を受けた当事者は、刑事訴訟の一環として、小切手の支払いに対する民事請求を行うことができます。この民事訴訟は刑事事件を扱う裁判所で行われ、タイの民事訴訟法に概説された手続きに従う。
Juslaws & Consultは、近年、不渡り小切手や詐欺小切手に関する多数の案件を成功裏に処理してきました。B.E.2497「小切手の使用から生じる犯罪法」によると、このような犯罪は複合的であることを理解することが重要です。
当法律事務所は、タイにおける小切手関連の複雑な問題に対処する豊富な経験を有しています。当事務所では、お客様の事件が民事訴訟と刑事訴訟のどちらに該当するかを判断し、解決に導くためのアドバイスとサポートを提供いたします。ご相談、お問い合わせは下記までご連絡ください。
